Dịch vụ ủy thác đầu tư chứng khoán

Ủy thác đầu tư là gì?

Ủy thác đầu tư là việc một bên giao tiền cho một bên khác với mục đích đầu tư tìm kiếm lợi nhuận. Ủy thác đầu tư chứng khoán là trường hợp ủy thác trong hoạt động giao dịch mua bán cổ phiếu trên thị trường chứng khoán.

Khách hàng là bên ủy thác sẽ ủy quyền giao dịch chứng khoán hoàn toàn cho tổ chức là nhà quản lý ủy thác. Bên nhận uỷ thác có trách nhiệm đưa ra các quyết định giao dịch và quản lý danh mục đầu tư trong tài khoản của khách hàng, sao cho số vốn đã ủy thác được sử dụng an toàn và hiệu quả nhất. Quyền lợi, trách nhiệm, phân chia lợi nhuận, phân chia rủi ro sẽ được quy định chi tiết trong hợp đồng ủy thác đã ký kết.

Đối tượng khách hàng ủy thác là ai?

  1. Những người có khoản tiền nhàn rỗi mong muốn có một tỉ suất lợi nhuận hợp lí cao hơn gửi tiết kiệm ngân hàng.
  2. Những người là nhà đầu tư cá nhân muốn tham gia đầu tư chứng khoán nhưng chưa có kinh nghiệm, sợ rủi ro cao.
  3. Những người là nhà đầu tư cá nhân có đầu tư chứng khoán nhưng không có nhiều thời gian nghiên cứu do bận công việc chính.
  4. Những người là nhà đầu tư cá nhân có kinh nghiệm đầu tư chứng khoán nhưng không đạt lợi nhuận kỳ vọng nên muốn tìm phương án tốt hơn.

Mục tiêu của hoạt động ủy thác đầu tư

Mục tiêu quan trọng nhất là: Mang lại lợi nhuận.

Cùng với lợi nhuận, nhà quản lý ủy thác còn ưu tiên hành động với các tiêu chí như: An toàn – Tăng trưởng – Ổn định.

Hợp đồng ủy thác thường được cam kết với các tiêu chí tối thiểu như:

  1. Chỉ khách hàng mới có thể chuyển tiền, rút tiền khỏi tài khoản.
  2. Khách hàng có ứng dụng trên điện thoại để theo dõi danh mục đầu tư.
  3. Được thông báo từ ứng dụng để theo dõi biến động trên tài khoản của mình.
  4. Tra cứu lịch sử giao dịch trên tài khoàn của mình bất kỳ lúc nào.

Chiến lược đầu tư

Nhằm đảm bảo mục tiêu Lợi nhuận – An toàn – Tăng trưởng – Ổn định.

Tổ chức sẽ lựa chọn đầu tư theo chiến lược nào tùy thuộc vào mục tiêu của khách hàng như: lợi nhuận mong muốn, kỳ hạn ngắn dài, khả năng chịu rủi ro, gói dịch vụ đã thỏa thuận…

Nhưng chiến lược đầu tư chung là theo Xu hướng dòng tiềnĐà tăng trưởng. Ngoài ra tổ chức cũng tham khảo các thuật toán máy tính dựa trên số liệu kỹ thuật để đưa ra quyết định.

Tiêu chí lựa chọn doanh nghiệp

Tổ chức lựa chọn các doanh nghiệp đầu ngành trong một lĩnh vực có sức mạnh tăng trưởng tốt và có lợi thế cạnh tranh vượt trội từ các sản phẩm mới, nhà máy mới, văn hóa doanh nghiệp… tạo ra doanh thu lợi nhuận tốt trong các quý gần nhất.

Doanh nghiệp duy trì được đà tăng trưởng liên tục trong 2-3 năm với độ tăng trưởng tài chính ổn định bền vững, năm sau tốt hơn năm trước, lợi nhuận tốt và các chỉ số thống kê tốt.

Ban lãnh đạo có tư duy chiến lược mới tốt, đặc biệt là những doanh nghiệp có sự thay đổi ban lãnh đạo với khát vọng lớn, tầm nhìn xa, hoạt động minh bạch.

Tiêu chí lựa chọn cổ phiếu

Chỉ đầu tư trong một xu hướng đi lên của thị trường chung.

Cổ phiếu được lựa chọn thường là cổ phiếu đầu bảng, vốn hóa cao, chỉ số tốt nhất trong một ngành, một lĩnh vực.

Là cổ phiếu đáp ứng dầy đủ các tiêu chuẩn về chỉ tiêu doanh thu, lợi nhuận, ROE, ROA, EPS…

Cổ phiếu được nhiều nhà đầu tư tổ chức tham gia, đặc biệt là ban lãnh đạo có sự đăng ký tham gia mua cổ phiếu.

Quản trị rủi ro

Số lượng cổ phiếu trong danh mục đầu tư không vượt quá 5 cổ phiếu.

Chỉ sử dụng margin khi cổ phiếu mua có lãi và tiếp tục trong một xu hướng đi lên.

Ngưỡng cắt lỗ tiêu chuẩn đối với mỗi cổ phiếu: 5% và 10% hoặc 7% và 14%.

Các gói dịch vụ ủy thác đầu tư

Phương pháp chia sẻ lợi nhuận

Khách hàng – Nhà đầu tư Tổ chức – Quản lý đầu tư
Nhận lãi % Chịu lỗ % Nhận lãi % Chịu lỗ %
Gói 1 90 100 10 0
Gói 2 80 90 20 10
Gói 3 70 80 30 20
Gói 4 60 70 40 30

Phương pháp cam kết lợi nhuận

Khách hàng – Nhà đầu tư Tổ chức – Quản lý đầu tư
Cam kết lãi % Phí quản lý % Chia lãi vượt % Chia lỗ %
Gói 1 10 2 2 2
Gói 2 20 4 4 4
Gói 3 50 10 10 10
Gói 4 100 20 20 20

Sau khi kết thúc hợp đồng, tài khoản được bàn giao lại cho khách hàng. Phần lợi nhuận hoặc rủi ro được tính căn cứ vào số vốn thực có trong tài khoản, bao gồm tiền mặt, giá trị chứng khoán đang giữ (nếu có) và được phân chia theo tỷ lệ đã thỏa thuận giữa hai bên.

Các khoản phí giao dịch của công ty chứng khoán và thuế thu nhập cá nhân được trừ trực tiếp trên từng giao dịch theo quy định của UBCKNN.

Thời gian thực hiện hợp đồng: tối thiểu 12 tháng kể từ ngày ký kết.

Giá trị hợp đồng: Tối thiểu 100.000.000 đồng.

Mẫu hợp đồng ủy thác đầu tư chứng khoán

Chúng tôi tin rằng mỗi người đều có những công việc riêng để ưu tiên. Vì vậy hãy  để cho ai giỏi việc gì làm việc đó. Nếu nhà đầu tư muốn hướng đến cuộc sống tự do về thời gian và tiền bạc, chúng tôi sẽ giúp nhà đầu tư hiện thực điều đó. Liên hệ với chúng tôi để tìm hiểu thêm.

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

Hotline: 0911770011
SMS: 0911770011 Message facebook Zalo: 0911770011